Verifikasi identitas dengan KYC
Hubungkan pemeriksaan identitas dengan pendaftaran, verifikasi, dan pembatasan akun.
Bagaimana integrasi ini bekerja
Integrasi meneruskan hasil pemeriksaan identitas tanpa menyebarkan dokumen pribadi kepada sistem yang tidak memiliki kewenangan untuk mengaksesnya.
Persyaratan teknis utama
- Buat sesi verifikasi dan arahkan pengguna dengan aman ke penyedia.
- Terima callback status, referensi hasil, dan keputusan peninjauan.
- Tangani pengulangan, masa berlaku sesi, dan pemeriksaan manual.
- Batasi akses, minimalkan data sensitif, dan simpan catatan audit.
Kebutuhan KYC berbeda antarwilayah. Pengelola dan penasihat berwenang harus menentukan kewajiban yang relevan.
Cara mempersiapkan integrasi
Tahapan ini menjelaskan hal teknis yang perlu diselesaikan. Pelaksanaan dan hasil akhirnya bergantung pada sistem terkait serta cakupan yang disepakati.
Tentukan pemicu pemeriksaan
Dokumentasikan peristiwa yang membutuhkan verifikasi, wilayah hukum, dan penanggung jawab peninjauan manual.
Minimalkan perpindahan data
Utamakan pengumpulan dokumen aman oleh penyedia, sementara platform lain hanya menerima referensi seperlunya.
Hubungkan status dengan keputusan akun
Persetujuan, penolakan, menunggu, dan verifikasi ulang harus memengaruhi hak akses secara konsisten.
Informasi yang kami perlukan
- Penyedia KYC dan dokumentasi API
- Tahap pemeriksaan saat pendaftaran, setoran, dan penarikan
- Ketentuan penyimpanan dan peninjauan dari pengelola
Skenario yang perlu diuji
- Akun yang menunggu verifikasi tidak memperoleh akses yang masih dibatasi.
- Sesi kedaluwarsa dapat dimulai ulang melalui proses yang aman.
- Akses dan perubahan hasil sensitif tercatat untuk pemeriksaan.
Apa yang perlu ditentukan sebelum implementasi?
Apakah semua pemain harus melewati proses KYC yang sama?
Belum tentu. Pemicu pemeriksaan bergantung pada aturan produk dan kewajiban di wilayah yang dituju.
Bisakah hasil verifikasi sebelumnya dipakai kembali?
Tergantung kemampuan API, hak penggunaan data, dan dasar pemrosesan informasi pribadi yang berlaku.
Dapatkah verifikasi dilakukan lewat ponsel?
Bergantung pada alur dan perangkat yang didukung penyedia. Kembalinya pengguna ke platform harus tetap aman.
Apakah hasil KYC yang disetujui berlaku selamanya?
Tidak selalu. Dokumen dapat kedaluwarsa dan pemeriksaan ulang mungkin diperlukan sesuai kebijakan pengelola.